KYC включает проверку личности клиента, анализ документов и источников дохода, а также оценку рисков потенциального сотрудничества. Комплексная проверка данных в соответствии со стандартами AML позволяет финансовым учреждениям исключить возможность незаконной деятельности в рамках предоставляемых ими услуг.
Борьба с легализацией доходов, полученных преступным путём (AML) — это комплекс мер, реализуемых в рамках международной политики по противодействию легализации преступных доходов, финансированию терроризма и другой незаконной деятельности. Стандарты AML устанавливаются независимой межправительственной организацией The Financial Action Task Force (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и регулярно обновляются с учетом развития технологий и современных тенденций в финансовом секторе.
AML включает в себя ряд процедур, направленных на предотвращение отмывания денег. Одним из инструментов AML является проверка «Знай своего клиента» (KYC), то есть комплексная проверка данных клиента.
Общую оценку риска в процентах – вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью.
Категории риска – различные источники получения криптоактивов, исходя из которых рассчитывается общий процент риска.
0-30% Низкий уровень риска — Доверенные источники
Включают в себя список категорий «чистых» адресов, из которых пришла валюта, с указанием доли средств в каждой из категорий. Чем больше валюты пришло из надежных источников, тем безопаснее транзакция.
31-69% Средний уровень риска — Подозрительные источники
Включают в себя список категорий подозрительных адресов, из которых пришла валюта, с указанием доли средств в каждой из категорий. Такие источники негативно влияют на уровень доверия, поэтому чем меньше их будет, тем лучше.
70-100% Высокий уровень риска — Опасные источники
Включают в себя список категорий «грязных» адресов, из которых пришла валюта, с указанием доли средств в каждой из категорий. Старайтесь избегать получения валюты из таких источников. Это может привести к блокировке кошелька и потере активов.
Помимо общего риска учитываются критические показатели, мы не принимаем активы с высоким риском, а также активы с критическими показателями.
Для возврата средств необходимо пройти верификацию:
Предоставить документ удостоверяющий личность, а также подтверждение адреса проживания. При необходимости потребуется дополнительная информация касающаяся обмена. Средства удерживаются до момента полного расследования, возврат осуществляется на адрес с которого были отправлены активы.
